03A – Vente itinérante

Mission

Développer les ventes et conquérir une nouvelle clientèle en commercialisant des contrats d’assurances ou produits d’épargne répondant aux besoins et attentes des clients, dans une relation de face à face, à leur domicile ou dans un lieu extérieur à l’entreprise.

Exemples d’intitulés de métiers

  • Conseiller commercial/Conseil en assurance et épargne
  • Producteur salarié/Chargé de mission en assurance
  • Responsable de développement/Inspecteur vendeur

 

 

Exemples d’activités mises en oeuvre

Prospection

  • Etablir un plan de prospection sur son périmètre géographique ou sectoriel
  • Contacter des prospects à partir des fichiers d’appels pour leur proposer des rendez-vous ou leur faire une offre commerciale
  • Contacter les clients en portefeuille pour faire le point avec eux, au téléphone ou en face à face

 

Recueil et identification des besoins des clients 

  • Prendre en charge les appels, courriers et courriels reçus et leur apporter une réponse (rendez- vous, devis…)
  • Conduire un entretien commercial en face à face avec le client, au domicile ou sur le lieu de travail de celui-ci (clientèle professionnelle), sur un salon…
  • Ecouter et questionner le client pour comprendre sa demande

 

Vente de contrats ou de produits d’assurance

  • Identifier les contrats ou produits de l’entreprise pouvant répondre à la demande du prospect ou du client
  • Vérifier les conditions d’acceptation du risque ou de souscription du produit et déterminer le tarif applicable
  • Proposer au prospect ou client le produit répondant le mieux à ses besoins et développer les arguments de vente appropriés
  • Négocier et conclure la vente, délivrer les garanties, transmettre la proposition de contrat au service
  • Gestion, prendre en compte les évènements survenant au cours de la vie du contrat

 

Conseil, accompagnement et aide à la décision

  • Informer et conseiller le client sur l’amélioration de sa couverture assurantielle

 

 

Exemples de compétences attendues

Connaître

  • Les contrats et les produits relevant de son domaine
  • Le marché de l’assurance dans son périmètre géographique ou sectoriel
  • Son portefeuille de clientèle
  • Les techniques d’expression orale et téléphonique

 

Savoir

  • Mettre en œuvre les techniques de vente des contrats et produits d’assurance ou d’épargne
  • Mettre en œuvre les techniques de prospection commerciale
  • Mener un entretien et mettre en confiance son interlocuteur
  • Analyser le besoin du client
  • Comprendre le client et lui apporter des réponses claires
  • Négocier, argumenter, convaincre
  • Rendre compte de ses activités et de ses résultats auprès de son manager commercial

 

 

Voies possibles d’accès au métier

Formation initiale ou continue

  • CQP Chargé de relation clientèle assurance
  • BTS Négociation et Relation client
  • BTS Assurance
  • DEUST commercialisation des produits financiers (Université du Sud – Toulon-Var)
  • Licence professionnelle chargé de clientèle assurances, ou vente d’assurances de personnes…
  • l’Institut des risques industriels, assurantiels et financiers (IRIAF) de Poitiers
  • L’Institut de mathématiques appliquées d’Angers …

 

Expérience professionnelle antérieure

 Les personnes qui ont intégré cette sous-famille par mobilité interne (4,5% des effectifs CDI) venaient principalement des sous-familles suivantes : 
N° SS FamSOUS-FAMILLE D'ORIGINE%
03FEncadrement d'un réseau de vente salarié33%
03HSupport et appui aux réseaux25%
03BVente en bureau ou point de vente22%
03GAnimation de réseaux non salariés (prescripteurs, partenaires, intermédiaires)14%
03CVente des contrats sur plateforme (téléphonique ou Internet)3%
03EVente et gestion des contrats sur plateforme (téléphonique ou Internet)1%
05CGestion des contrats hors plateforme1%
01BActuariat et études techniques1%
06CGestion du patrimoine immobilier1%
05Gestion des contrats ou prestations (fonctions généralistes ou polyvalentes)1%

 

 

Exemples de passerelles de mobilité vers d’autres sous-familles

 Les personnes qui ont quitté cette sous-famille par mobilité interne (8,6% des effectifs CDI) ont principalement rejoint les sous-familles suivantes : 
N° SS FamSOUS-FAMILLE DE DESTINATION%
03BVente en bureau ou point de vente50%
03DVente et gestion des contrats en bureau ou point de vente18%
03FEncadrement d'un réseau de vente salarié8%
03HSupport et appui aux réseaux8%
03Distribution et développement commercial (métiers nouveaux ou émergents)2%
04AEvaluation des risques, contrôle technique, prévention2%
08CContrôle de gestion, pilotage budgétaire2%
03GAnimation de réseaux non salariés (prescripteurs, partenaires, intermédiaires)2%
03Distribution et développement commercial (fonctions généralistes ou polyvalentes)1%
05GGestion et indemnisation des sinistres complexes ou contentieux1%

 

NB : Certaines activités et compétences décrites dans cette fiche ne concernent qu’une partie des métiers relevant de cette sous-famille. Par ailleurs, ne sont pas mentionnées les activités et compétences liées à des responsabilités managériales.


quis lectus libero. odio neque. commodo consectetur ipsum Praesent tempus Donec quis,