Exemples d’intitulés de métiers
- Conseiller commercial/Conseil en assurance et épargne
- Producteur salarié/Chargé de mission en assurance
- Responsable de développement/Inspecteur vendeur
Exemples d’activités mises en oeuvre
Prospection
- Etablir un plan de prospection sur son périmètre géographique ou sectoriel
- Contacter des prospects à partir des fichiers d’appels pour leur proposer des rendez-vous ou leur faire une offre commerciale
- Contacter les clients en portefeuille pour faire le point avec eux, au téléphone ou en face à face
Recueil et identification des besoins des clients
- Prendre en charge les appels, courriers et courriels reçus et leur apporter une réponse (rendez- vous, devis…)
- Conduire un entretien commercial en face à face avec le client, au domicile ou sur le lieu de travail de celui-ci (clientèle professionnelle), sur un salon…
- Ecouter et questionner le client pour comprendre sa demande
Vente de contrats ou de produits d’assurance
- Identifier les contrats ou produits de l’entreprise pouvant répondre à la demande du prospect ou du client
- Vérifier les conditions d’acceptation du risque ou de souscription du produit et déterminer le tarif applicable
- Proposer au prospect ou client le produit répondant le mieux à ses besoins et développer les arguments de vente appropriés
- Négocier et conclure la vente, délivrer les garanties, transmettre la proposition de contrat au service
- Gestion, prendre en compte les évènements survenant au cours de la vie du contrat
Conseil, accompagnement et aide à la décision
- Informer et conseiller le client sur l’amélioration de sa couverture assurantielle
Exemples de compétences attendues
Connaître
- Les contrats et les produits relevant de son domaine
- Le marché de l’assurance dans son périmètre géographique ou sectoriel
- Son portefeuille de clientèle
- Les techniques d’expression orale et téléphonique
Savoir
- Mettre en œuvre les techniques de vente des contrats et produits d’assurance ou d’épargne
- Mettre en œuvre les techniques de prospection commerciale
- Mener un entretien et mettre en confiance son interlocuteur
- Analyser le besoin du client
- Comprendre le client et lui apporter des réponses claires
- Négocier, argumenter, convaincre
- Rendre compte de ses activités et de ses résultats auprès de son manager commercial
Voies possibles d’accès au métier
Formation initiale ou continue
- CQP Chargé de relation clientèle assurance
- BTS Négociation et Relation client
- BTS Assurance
- DEUST commercialisation des produits financiers (Université du Sud – Toulon-Var)
- Licence professionnelle chargé de clientèle assurances, ou vente d’assurances de personnes…
- l’Institut des risques industriels, assurantiels et financiers (IRIAF) de Poitiers
- L’Institut de mathématiques appliquées d’Angers …
Expérience professionnelle antérieure
| Les personnes qui ont intégré cette sous-famille par mobilité interne (4,5% des effectifs CDI) venaient principalement des sous-familles suivantes : | ||
|---|---|---|
| N° SS Fam | SOUS-FAMILLE D'ORIGINE | % |
| 03F | Encadrement d'un réseau de vente salarié | 33% |
| 03H | Support et appui aux réseaux | 25% |
| 03B | Vente en bureau ou point de vente | 22% |
| 03G | Animation de réseaux non salariés (prescripteurs, partenaires, intermédiaires) | 14% |
| 03C | Vente des contrats sur plateforme (téléphonique ou Internet) | 3% |
| 03E | Vente et gestion des contrats sur plateforme (téléphonique ou Internet) | 1% |
| 05C | Gestion des contrats hors plateforme | 1% |
| 01B | Actuariat et études techniques | 1% |
| 06C | Gestion du patrimoine immobilier | 1% |
| 05 | Gestion des contrats ou prestations (fonctions généralistes ou polyvalentes) | 1% |
Exemples de passerelles de mobilité vers d’autres sous-familles
| Les personnes qui ont quitté cette sous-famille par mobilité interne (8,6% des effectifs CDI) ont principalement rejoint les sous-familles suivantes : | ||
|---|---|---|
| N° SS Fam | SOUS-FAMILLE DE DESTINATION | % |
| 03B | Vente en bureau ou point de vente | 50% |
| 03D | Vente et gestion des contrats en bureau ou point de vente | 18% |
| 03F | Encadrement d'un réseau de vente salarié | 8% |
| 03H | Support et appui aux réseaux | 8% |
| 03 | Distribution et développement commercial (métiers nouveaux ou émergents) | 2% |
| 04A | Evaluation des risques, contrôle technique, prévention | 2% |
| 08C | Contrôle de gestion, pilotage budgétaire | 2% |
| 03G | Animation de réseaux non salariés (prescripteurs, partenaires, intermédiaires) | 2% |
| 03 | Distribution et développement commercial (fonctions généralistes ou polyvalentes) | 1% |
| 05G | Gestion et indemnisation des sinistres complexes ou contentieux | 1% |
NB : Certaines activités et compétences décrites dans cette fiche ne concernent qu’une partie des métiers relevant de cette sous-famille. Par ailleurs, ne sont pas mentionnées les activités et compétences liées à des responsabilités managériales.
