03B – Vente en bureau ou point de vente

Mission

Contribuer à la satisfaction des clients ou prospects en assurant la vente de contrats d’assurances ou de produits d’épargne répondant à leurs besoins, dans un bureau ou point de vente de l’entreprise.

Exemples d’intitulés de métiers

  • Conseiller assurance/Conseil en assurance et épargne
  • Conseiller commercial/Chargé de clientèle

 

 

Exemples d’activités mises en oeuvre

Prospection

  • Contacter des prospects à partir des fichiers d’appels pour leur proposer des rendez-vous ou leur faire une offre commerciale
  • Contacter des clients pour faire le point avec eux, au téléphone ou au bureau, sur leur couverture assurantielle et leurs besoins

 

Recueil et identification des besoins des clients

  • Prendre en charge les appels, courriers et courriels reçus et accueillir physiquement les clients
  • Prendre connaissance des demandes de contrat ou de devis

 

Vente de contrats ou de produits d’assurance

  • Conduire un entretien commercial en face à face avec le client dans un bureau ou point de vente de l’entreprise
  • Identifier les contrats ou produits de l’entreprise pouvant répondre à la demande ou aux besoins du prospect ou du client
  • Vérifier les conditions d’acceptation du risque ou de souscription du produit et déterminer le tarif applicable
  • Proposer au prospect ou client le produit répondant le mieux à ses besoins et développer les arguments de vente appropriés
  • Négocier et conclure la vente, délivrer les garanties, transmettre la proposition de contrat au service Gestion

 

Conseil, accompagnement et aide à la décision

  • Informer et conseiller le client sur l’amélioration de sa couverture assurantielle
  • Prendre en compte les évènements survenant au cours de la vie du contrat

 

 

Exemples de compétences attendues

Connaître

  • Les contrats et les produits relevant de son domaine
  • Les procédures de gestion des contrats liées à la vente
  • Les techniques d’expression orale et téléphonique

 

Savoir

  • Mettre en œuvre les techniques de vente des contrats et produits d’assurance ou d’épargne
  • Mettre en œuvre les techniques de prospection commerciale
  • Mener un entretien et mettre en confiance son interlocuteur
  • Analyser le besoin du client
  • Comprendre le client et lui apporter des réponses claires
  • Négocier, argumenter, convaincre

 

 

Voies possibles d’accès aux métiers

Formation initiale ou continue

  • CQP Chargé de relation clientèle assurance
  • BTS Négociation et Relation client
  • BTS Assurance

 

Expérience professionnelle antérieure

 Les personnes qui ont intégré cette sous-famille par mobilité interne (16,9% des effectifs CDI) venaient principalement des sous-familles suivantes : 
N° SS FamSOUS-FAMILLE D'ORIGINE%
03DVente et gestion des contrats en bureau ou point de vente62%
03AVente itinérante28%
03CVente des contrats sur plateforme (téléphonique ou Internet)3%
03HSupport et appui aux réseaux3%
03FEncadrement d'un réseau de vente salarié1%
03EVente et gestion des contrats sur plateforme (téléphonique ou Internet)1%
05CGestion des contrats hors plateforme1%
05Gestion des contrats ou prestations (métiers nouveaux ou émergents)1%

 

 

Exemples de passerelles de mobilité vers d’autres sous-familles

 Les personnes qui ont quitté cette sous-famille par mobilité interne (4,6% des effectifs CDI) ont principalement rejoint les sous-familles suivantes : 
N° SS FamSOUS-FAMILLE DE DESTINATION%
03AVente itinérante24%
03HSupport et appui aux réseaux20%
03FEncadrement d'un réseau de vente salarié11%
09BGestion administrative de données11%
03DVente et gestion des contrats en bureau ou point de vente9%
03GAnimation de réseaux non salariés (prescripteurs, partenaires, intermédiaires)6%
05CGestion des contrats hors plateforme3%
05DGestion polyvalente des contrats et des sinistres sur plateforme d'accueil (téléphonique ou Internet)3%
03EVente et gestion des contrats sur plateforme (téléphonique ou Internet)2%
09CSecrétariat / assistanat2%

 

 

NB : Certaines activités et compétences décrites dans cette fiche ne concernent qu’une partie des métiers relevant de cette sous-famille. Par ailleurs, ne sont pas mentionnées les activités et compétences liées à des responsabilités managériales.


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