Exemples d’intitulés de métiers
- Conseiller en assurance/Conseil en assurance et épargne
- Chargé de clientèle
Exemples d’activités mises en oeuvre
Recueil et identification des besoins des clients ou prospects
- Prendre en charge les appels, courriers et courriels reçus et accueillir physiquement les clients
Vente de contrats ou de produits d’assurance
- Conduire un entretien commercial en face à face avec le client dans un bureau ou point de vente de l’entreprise
- Identifier les contrats ou produits de l’entreprise pouvant répondre à la demande ou aux besoins du prospect ou du client
- Vérifier les conditions d’acceptation du risque ou de souscription du produit et déterminer le tarif applicable
- Proposer au prospect ou client le produit répondant le mieux à ses besoins et développer les arguments de vente appropriés
- Négocier et conclure la vente, délivrer les garanties
- Contacter par téléphone des prospects à partir de fichiers d’appels pour leur proposer des rendez- vous ou leur faire une offre commerciale
Gestion des contrats
- Etablir le contrat ou l’avenant, éditer les attestations et documents contractuels, générer l’appel de cotisation
- Créer ou mettre à jour le dossier client
Conseil, accompagnement et aide à la décision
- Informer et conseiller le client sur l’amélioration de sa couverture assurantielle
Exemples de compétences attendues
Connaître
- Les contrats et les produits relevant de son domaine
- Les procédures de gestion des contrats liées à la vente
- Les techniques d’expression orale et téléphonique
Savoir
- Mettre en œuvre les techniques de vente des contrats et produits d’assurance ou d’épargne
- Mettre en œuvre les règles et techniques d’acceptation des risques et de gestion des contrats
- Mener un entretien et mettre en confiance son interlocuteur
- Analyser le besoin du client
- Comprendre le client et lui apporter des réponses claires
- Négocier, argumenter, convaincre
Voies possibles d’accès aux métiers
Formation initiale ou continue
- BTS Négociation et Relation client
- BTS Assurance
- DUT Carrières juridiques option Assurance
- CQP Chargé de clientèle
Expérience professionnelle antérieure
| Les personnes qui ont intégré cette sous-famille par mobilité interne (15,3% des effectifs CDI) venaient principalement des sous-familles suivantes : | ||
|---|---|---|
| N° SS Fam | SOUS-FAMILLE D'ORIGINE | % |
| 03A | Vente itinérante | 33% |
| 03H | Support et appui aux réseaux | 25% |
| 03G | Animation de réseaux non salariés (prescripteurs, partenaires, intermédiaires) | 17% |
| 03B | Vente en bureau ou point de vente | 8% |
| 03E | Vente et gestion des contrats sur plateforme (téléphonique ou Internet) | 5% |
| 14C | Formation | 3% |
| 03C | Vente des contrats sur plateforme (téléphonique ou Internet) | 2% |
| 14D | Pilotage et expertises RH | 2% |
| 03F | Encadrement d'un réseau de vente salarié | 1% |
| 05E | Gestion polyvalente des contrats et des sinistres hors plateforme | 1% |
Exemples de passerelles de mobilité vers d’autres sous-familles
| Les personnes qui ont quitté cette sous-famille par mobilité interne (50,4% des effectifs CDI) ont principalement rejoint les sous-familles suivantes : | ||
|---|---|---|
| N° SS Fam | SOUS-FAMILLE DE DESTINATION | % |
| 03B | Vente en bureau ou point de vente | 63% |
| 03 | Distribution et développement commercial (fonctions généralistes ou polyvalentes) | 16% |
| 05F | Gestion et indemnisation des sinistres standard et conventionnels | 9% |
| 03E | Vente et gestion des contrats sur plateforme (téléphonique ou Internet) | 5% |
| 03F | Encadrement d'un réseau de vente salarié | 3% |
| 03H | Support et appui aux réseaux | 1% |
| 07C | Audit interne | 1% |
| 05 | Gestion des contrats ou prestations (fonctions généralistes ou polyvalentes) | 1% |
| 14C | Formation | 1% |
| 05A | Souscription des risques non standard | 1% |
NB : Certaines activités et compétences décrites dans cette fiche ne concernent qu’une partie des métiers relevant de cette sous-famille. Par ailleurs, ne sont pas mentionnées les activités et compétences liées à des responsabilités managériales.
