03D – Vente et gestion des contrats en bureau ou point de vente

Mission

Contribuer à la satisfaction des clients ou prospects en assurant la commercialisation de contrats ou de produits d’assurances répondant à leurs besoins, et en prenant en charge des opérations de gestion des contrats, au sein d’un bureau ou point de vente.

Exemples d’intitulés de métiers

  • Conseiller en assurance/Conseil en assurance et épargne
  • Chargé de clientèle

 

 

Exemples d’activités mises en oeuvre

Recueil et identification des besoins des clients ou prospects

  • Prendre en charge les appels, courriers et courriels reçus et accueillir physiquement les clients

 

Vente de contrats ou de produits d’assurance

  • Conduire un entretien commercial en face à face avec le client dans un bureau ou point de vente de l’entreprise
  • Identifier les contrats ou produits de l’entreprise pouvant répondre à la demande ou aux besoins du prospect ou du client
  • Vérifier les conditions d’acceptation du risque ou de souscription du produit et déterminer le tarif applicable
  • Proposer au prospect ou client le produit répondant le mieux à ses besoins et développer les arguments de vente appropriés
  • Négocier et conclure la vente, délivrer les garanties
  • Contacter par téléphone des prospects à partir de fichiers d’appels pour leur proposer des rendez- vous ou leur faire une offre commerciale

 

Gestion des contrats

  • Etablir le contrat ou l’avenant, éditer les attestations et documents contractuels, générer l’appel de cotisation
  • Créer ou mettre à jour le dossier client

 

Conseil, accompagnement et aide à la décision

  • Informer et conseiller le client sur l’amélioration de sa couverture assurantielle

 

 

Exemples de compétences attendues

Connaître

  • Les contrats et les produits relevant de son domaine
  • Les procédures de gestion des contrats liées à la vente
  • Les techniques d’expression orale et téléphonique

 

Savoir

  • Mettre en œuvre les techniques de vente des contrats et produits d’assurance ou d’épargne
  • Mettre en œuvre les règles et techniques d’acceptation des risques et de gestion des contrats
  • Mener un entretien et mettre en confiance son interlocuteur
  • Analyser le besoin du client
  • Comprendre le client et lui apporter des réponses claires
  • Négocier, argumenter, convaincre

 

 

Voies possibles d’accès aux métiers

Formation initiale ou continue

  • BTS Négociation et Relation client
  • BTS Assurance
  • DUT Carrières juridiques option Assurance
  • CQP Chargé de clientèle

 

Expérience professionnelle antérieure

 Les personnes qui ont intégré cette sous-famille par mobilité interne (15,3% des effectifs CDI) venaient principalement des sous-familles suivantes :  
N° SS FamSOUS-FAMILLE D'ORIGINE%
03AVente itinérante33%
03HSupport et appui aux réseaux25%
03GAnimation de réseaux non salariés (prescripteurs, partenaires, intermédiaires)17%
03BVente en bureau ou point de vente8%
03EVente et gestion des contrats sur plateforme (téléphonique ou Internet)5%
14CFormation3%
03CVente des contrats sur plateforme (téléphonique ou Internet)2%
14DPilotage et expertises RH2%
03FEncadrement d'un réseau de vente salarié1%
05EGestion polyvalente des contrats et des sinistres hors plateforme1%

 

Exemples de passerelles de mobilité vers d’autres sous-familles

 Les personnes qui ont quitté cette sous-famille par mobilité interne (50,4% des effectifs CDI) ont principalement rejoint les sous-familles suivantes :  
N° SS FamSOUS-FAMILLE DE DESTINATION%
03BVente en bureau ou point de vente63%
03Distribution et développement commercial (fonctions généralistes ou polyvalentes)16%
05FGestion et indemnisation des sinistres standard et conventionnels9%
03EVente et gestion des contrats sur plateforme (téléphonique ou Internet)5%
03FEncadrement d'un réseau de vente salarié3%
03HSupport et appui aux réseaux1%
07CAudit interne1%
05Gestion des contrats ou prestations (fonctions généralistes ou polyvalentes)1%
14CFormation1%
05ASouscription des risques non standard1%

 

NB : Certaines activités et compétences décrites dans cette fiche ne concernent qu’une partie des métiers relevant de cette sous-famille. Par ailleurs, ne sont pas mentionnées les activités et compétences liées à des responsabilités managériales.