03E – Vente et gestion des contrats sur plateforme (téléphonique ou Internet)

Mission

Contribuer à la satisfaction des clients ou prospects en assurant la vente directe, à partir d’une plateforme téléphonique ou Internet, de contrats d’assurances ou de produits d’épargne répondant à leurs besoins, et en prenant en charge des opérations de gestion des contrats.

Exemples d’intitulés de métiers

  • Conseiller assurance à distance/Conseil en assurance et épargne
  • Chargé de clientèle
  • Télévendeur/Télégestionnaire

 

 

Exemples d’activités mises en oeuvre

Recueil et identification des besoins des clients ou prospects

  • Réceptionner les appels téléphoniques arrivant sur la plateforme, écouter et questionner le client pour comprendre sa demande ou l’orienter, si nécessaire, vers le service compétent
  • Prendre connaissance des demandes de contrat ou de devis arrivant sur la plateforme Internet et les traiter

 

Vente de contrats ou de produits d’assurance

  • Identifier les contrats ou produits pouvant répondre à la demande du prospect ou du client
  • Vérifier les conditions d’acceptation du risque ou de souscription du produit et déterminer le tarif applicable
  • Proposer au prospect ou client le produit répondant le mieux à ses besoins et développer les arguments de vente appropriés
  • Négocier et conclure la vente, délivrer les garanties
  • Contacter par téléphone des prospects à partir de fichiers d’appels pour leur proposer des rendez- vous ou leur faire une offre commerciale

 

Gestion des contrats

  • Etablir le contrat ou l’avenant, éditer les attestations et documents contractuels, générer l’appel de cotisation
  • Créer ou mettre à jour le dossier client

 

Conseil, accompagnement et aide à la décision

  • Informer et conseiller le client sur l’amélioration de sa couverture assurantielle

 

 

Exemples de compétences attendues

Connaître

  • Les contrats et les produits relevant de son domaine
  • Les procédures de vente en vigueur sur la plateforme
  • Les procédures et logiciels de gestion des contrats
  • Les techniques d’expression orale et téléphonique

 

Savoir

  • Mettre en œuvre les techniques de vente des contrats et produits d’assurance ou d’épargne
  • Mettre en œuvre les règles et techniques d’acceptation des risques et de gestion des contrats
  • Mener un entretien téléphonique et mettre en confiance son interlocuteur
  • Analyser le besoin du client
  • Comprendre le client et lui apporter des réponses claires
  • Négocier, argumenter, convaincre
  • Travailler sous contrainte de temps

 

 

Voies possibles d’accès aux métiers

Formation initiale ou continue

  • BTS Négociation et Relation client
  • BTS Assurance
  • DUT Carrières juridiques option Assurance
  • CQP Chargé de clientèle

 

Expérience professionnelle antérieure

 Les personnes qui ont intégré cette sous-famille par mobilité interne (23,1% des effectifs CDI) venaient principalement des sous-familles suivantes : 
N° SS FamSOUS-FAMILLE D'ORIGINE%
03CVente des contrats sur plateforme (téléphonique ou Internet)84%
03DVente et gestion des contrats en bureau ou point de vente13%
03BVente en bureau ou point de vente2%
05CGestion des contrats hors plateforme1%

 

Exemples de passerelles de mobilité vers d’autres sous-familles

 Les personnes qui ont quitté cette sous-famille par mobilité interne (5,4% des effectifs CDI) ont principalement rejoint les sous-familles suivantes : 
N° SS FamSOUS-FAMILLE DE DESTINATION%
05FGestion et indemnisation des sinistres standard et conventionnels23%
03DVente et gestion des contrats en bureau ou point de vente19%
03BVente en bureau ou point de vente15%
05CGestion des contrats hors plateforme11%
03HSupport et appui aux réseaux5%
09CSecrétariat / assistanat3%
03FEncadrement d'un réseau de vente salarié3%
12AMaîtrise d'ouvrage, organisation, planification3%
05DGestion polyvalente des contrats et des sinistres sur plateforme d'accueil (téléphonique ou Internet)3%
05EGestion polyvalente des contrats et des sinistres hors plateforme2%

 

NB : Certaines activités et compétences décrites dans cette fiche ne concernent qu’une partie des métiers relevant de cette sous-famille. Par ailleurs, ne sont pas mentionnées les activités et compétences liées à des responsabilités managériales.


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