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C3. Relation client et opérations d’assurances de personnes individuelles

Mission

Contribuer à la satisfaction des assurés ou des bénéficiaires en traitant les demandes concernant la gestion, l’actualisation, le suivi et l’extension des contrats d’assurances maladie, retraite ou prévoyance pour des personnes individuelles.

Exemples d’intitulés des métiers

  • Gestionnaire de prestations assurance de personnes ou retraite
  • Conseiller.ère de gestion contrats assurances des personnes
  • Conseiller.ère / Chargée de clientèle assurances de personnes
En savoir plus

Illustrations d’activités mises en œuvre

Recueil et identification des besoins des clients

  • Prendre en charge les demandes (appels, courriers, courriels, messages sur les réseaux sociaux, entretiens ou rendez-vous…) et leur apporter une réponse
  • Accueillir ou contacter le client, l’écouter et le questionner pour comprendre sa demande ou l’orienter, si nécessaire, vers le service compétent
  • Demander les informations nécessaires aux opérations de gestion du contrat et au traitement du dossier du client

Gestion des contrats

  • Vérifier les conditions d’acceptation de la demande du client (modification du contrat, souscription de nouvelles garanties…), déterminer la tarification à partir des barèmes applicables, établir le contrat ou l’avenant
  • Procéder à la souscription de contrats ou garanties portant sur des prestations standard
  • Présenter la solution adaptée au client et s’assurer de sa compréhension et de son accord
  • Mettre à jour le dossier client, éditer les attestations et documents contractuels, rédiger des courriers techniques ou juridiques

Rebond commercial

  • Proposer au client les garanties ou prestations complémentaires susceptibles de l’intéresser

Conseil, accompagnement et aide à la décision

  • Informer et conseiller le client sur la gestion de son dossier, et l’accompagner au besoin sur les outils numériques à sa disposition pour suivre sa demande ou réaliser ses démarches
  • Traiter les réclamations des clients relevant de son domaine ou les transmettre au service concerné

Exemples de connaissances et compétences professionnelles mobilisées

  • Les aspects du droit applicables en matière de prestations maladie, retraite ou prévoyance
  • Les procédures et logiciels de gestion des contrats
  • Les techniques d’expression orale et téléphonique
  • Les techniques d’expression écrite
  • Utiliser les outils et logiciels numériques usuels
  • Comprendre le client et lui apporter des réponses claires
  • Rechercher, analyser puis synthétiser des informations, données et problématiques liées à la souscription ou à la gestion d’un contrat complexe
  • Identifier et proposer des solutions répondant aux besoins du client ou de l’utilisateur
  • Mener un entretien et mettre en confiance son interlocuteur
  • S’exprimer clairement et traduire le vocabulaire professionnel en langage compréhensible par tous
  • Faciliter la compréhension et faire preuve de pédagogie

Voies possibles d’accès aux métiers

Formation initiale ou continue

  • CQP Chargé de relation clientèle assurance
  • BTS Assurance
  • Autres diplômes ou certification de niveau Bac +2 à +3 (niveaux 5 à 6) dans les domaines de la relation client, de la vente, des techniques de commercialisation, de la commercialisation de produits d’assurances ou financiers

Expérience professionnelle antérieure au sein des sociétés d’assurances

  • Distribution et développement commercial (B)
  • Relation client et opération d’assurances IARD des particuliers et des professionnels (C1)

Exemples de passerelles de mobilité vers d’autres métiers

  • Autres métiers de la Relation client et des opérations d’assurances (C), notamment Assurances de personnes collectives (C4)
  • Indemnisation, prestations et solutions d’accompagnements (D), dont Gestion des prestations maladie, retraite ou prévoyance (D2)

Dimensions relationnelles des métiers

  • Relations quotidiennes avec les clients
  • Relations internes fréquentes avec la Souscription, prévention et vente d’affaires (B3) et les métiers du domaine Indemnisation, prestations et solutions d’accompagnement (D)
  • Relations possibles avec des experts internes (D4) ou externes

Téléchargements

  • Fiche Métier C3
  • Statistiques Métier C3
  • Les métiers de la souscription et de la gestion de contrats au temps du digital
  • Conférence 06/2019 : Les métiers de la souscription

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Tél: 01 53 21 51 22
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